«Зонтичные» поручительства для бизнеса – в Дальневосточном банке

Дальневосточный банк возобновил выдачу кредитов малому и среднему бизнесу с использованием механизма «зонтичных» поручительств корпорации МСП. Это стало возможным благодаря выделению корпорацией нового лимита «зонтичных» поручительств.

«Зонтичный» механизм позволяет предприятиям МСП получить банковский кредит с обеспечением до 50% от его суммы, даже при отсутствии залога. Программа запущена в 2021 году и реализуется в рамках национального проекта «Эффективная и конкурентная экономика».

«Механизм «зонтичных» поручительств хорошо зарекомендовал себя среди представителей малого и среднего бизнеса. Дальневосточный банк присоединился к программе корпорации МСП в 2023 году, и с этого времени десятки наших клиентов смогли масштабировать свой бизнес. Такая поддержка открывает клиентам банка новые возможности для развития. Подать заявку на кредитование бизнеса под «зонтичное» поручительство корпорации МСП можно в офисах Дальневосточного банка», – отметила начальник Кредитного департамента АО «Дальневосточный банк» Ольга Шевченко.

Эксперт Президентской академии в Санкт-Петербурге о «зонтичных поручительствах»

Почти 208 млрд. рублей банковского финансирования привлек малый и средний бизнес при помощи «зонтичных» поручительств Корпорации МСП в первом полугодии 2024 года.    

Такие данные приводятся в сообщении пресс-службы корпорации.

По сравнению с аналогичным периодом 2023 года объем полученных средств вырос более чем в два раза. Также до рекордных значений выросло количество получателей такой меры господдержки.

«Количество компаний, которые смогли за счет поручительств получить кредиты, увеличилось почти в три раза и составило 19 тыс. Мы видим, что на фоне высокой ключевой ставки «зонтичные» поручительства дают возможность бизнесу получить кредит на оптимальных условиях. Наша аналитика говорит о том, что каждый третий предприниматель не смог бы получить кредит без поручительства. Также видим эффективность для государства — на 1 бюджетный рубль МСП привлекают средств на 240 рублей», — сказал генеральный директор Корпорации МСП Александр Исаевич.

Наибольший объем средств за счет поручительств привлекли компании МСП сферы торговли (78,0 млрд. рублей), обрабатывающих производств (41,5 млрд. рублей), строительства (26,2 млрд. рублей), транспортировки и хранения (16,7 млрд. рублей), информации и связи (8,4 млрд. рублей), научно-технической деятельности (7,7 млрд. рублей), сельского хозяйства (6,4 млрд. рублей), гостиницы и общепит (5,3 млрд. рублей).

Москва и Санкт-Петербург лидируют по объему заключенных кредитных договоров с использованием «зонтичных» поручительств (44,6 млрд. рублей и 16,1 млрд. рублей). Далее следуют Московская (10 млрд. рублей), Свердловская (8,1 млрд. рублей) и Ростовская области (7,4 млрд. рублей), Краснодарский край (6,9 млрд. рублей) и Воронежская область (6,0 млрд. рублей).

«Напомню, что «зонтичные» поручительства Корпорации МСП покрывают до 50% суммы банковского кредита и позволяют предпринимателю получить его даже при отсутствии необходимого залога. Этот инструмент был запущен в 2021 году и реализуется в рамках национального проекта «Малое и среднее предпринимательство».     

«Зонтичный» механизм поручительств — это гарантия «Корпорации «МСП» банку, что обязательства предпринимателя по кредиту будут исполнен.   Размер поручительства — до 1 млрд. рублей. Срок кредита — не более 180 месяцев. Поручительство предоставляется предпринимателю бесплатно, комиссию оплачивает банк. Поручительство предоставляется мгновенно в «одном окне» банка вместе с кредитом», - пояснил эксперт Президентской академии в Санкт-Петербурге Александр Бухтояров.

Первые МСП в гостиничной сфере привлекли более 300 млн рублей за счет специального лимита «зонтичных» поручительств

Специальный механизм «зонтичных» поручительств Корпорации МСП для малых и средних предприятий из сферы гостиничного бизнеса помог привлечь первым компаниям 308 млн рублей для строительства и модернизации гостиничных комплексов. За месяц работы данного инструмента заключено 17 сделок.

Большинство получателей кредитных средств под специальный лимит «зонтичных» поручительств – представители южных курортных регионов России, прежде всего Краснодарского края. Также среди тех, кто воспользовался этой мерой поддержки, предприниматели из Москвы, Карачаево-Черкесской Республики, Новосибирской и Курганской областей, Ханты-Мансийского автономного округа – Югры. Суммы привлеченных кредитов составили от 2,5 млн до 65 млн рублей. Эти средства будут направлены на новое строительство, развитие гостиничной инфраструктуры, ремонт, оборудование мест для отдыха туристов и другие цели.

Так, например, за счет господдержки в 40 млн рублей предприниматель приобретет участок для строительства нового корпуса отеля в Домбае. В Краснодарском крае 50 млн рублей будут направлены на развитие инфраструктуры гостиницы в поселке Сукко.

«Благодаря выделению отдельных специальных лимитов государство фокусирует поддержку на приоритетных для него направлениях. Спецлимитом «зонтичных» поручительств для сферы гостеприимства воспользоваться могут малые и средние предприятия, имеющие основной ОКВЭД класс 55 «Деятельность по предоставлению мест для временного проживания», – отметил генеральный директор Корпорации МСП Александр Исаевич.

Одна из особенностей спецлимита «зонтичных» поручительств для МСП в гостиничной сфере – повышенный до 10% предельный уровень выплат. В течение текущего года малый и средний бизнес сможет суммарно получить под специальный лимит поручительств порядка 30 млрд рублей.

Напомним, о выделении специального лимита «зонтичных» поручительств для малого и среднего бизнеса в гостиничной сфере стало известно во время встречи Председателя Правительства РФ с главой Корпорации МСП в мае. Тогда Михаил Мишустин поручил Александру Исаевичу продолжать разрабатывать финансовые инструменты, осуществлять финансовую поддержку малых и средних предприятий с тем, чтобы «небольшие предприятия набирали обороты, повышали свою эффективность».

Механизм «зонтичных» поручительств были разработан и реализуется Корпорацией МСП по поручению Президента Владимира Путина с сентября 2021 года. Мера поддержки реализуется в рамках нацпроекта «Малое и среднее предпринимательство», который инициировал глава государства.

«Это неплохой результат с учетом того, что предприниматели тоже должны понимать, что такой механизм существует, что он работает и соответственно за ним можно обращаться. Однако в целом в масштабах гостиничного бизнеса выданная сумма – это немного, учитывая среднюю стоимость строительства гостиничных комплексов при текущих ценах. Ждем еще более серьезных результатов, ведь программа стартовала недавно», – говорит Вадим Прасов, эксперт Президентской академии и вице-президент Федерации рестораторов и отельеров.

«Финансирование помогает предприятиям реализовать инвестиционные проекты по строительству и модернизации гостиничных комплексов, что позволяет увеличить количество мест, улучшить качество услуг и повысить конкурентоспособность отрасли», – заключила эксперт Президентской академии в Санкт-Петербурге Светлана Филистеева.